La demande de bons vins augmente, notamment en raison de l'accroissement de la demande des économies émergentes telles que la Chine, la Russie et le Brésil. Investir dans le vin peut donc s'avérer très lucratif, mais il faut savoir ce que l'on fait.
Naturellement, en tant qu'épicurien, vous aimez boire un verre de vin en temps voulu et vous connaissez maintenant toute la gamme de vins Albert Heijn. Mais cela ne suffit pas : investir dans le vin, ce n'est pas seulement savoir que le vin d'Euroshopper est imbuvable. Il s'agit de choisir les bonnes bouteilles au bon prix. Comment commencer à investir dans le vin et quels sont les éléments à prendre en compte ? C'est ce qu'explique cet article.
Investir dans le vin
Investir dans le vin ne diffère en rien de toute autre forme d'investissement. Vous veillez à ce que le rendement et le risque soient équilibrés, tandis que le rendement est déterminé par l'offre et la demande. Vous pouvez choisir entre l'investissement indirect (vous investissez alors, par exemple, dans un château viticole ou dans un fonds commun de placement qui investit dans le vin) et l'investissement direct (vous commencez à investir dans le vin lui-même). Étant donné que ce dernier type d'investissement fait davantage appel à l'imagination que le premier (qui, après tout, ressemble à un investissement "normal"), cet article traite de l'investissement direct dans le vin.
L'investissement direct dans le vin consiste à acheter des bouteilles de vin en espérant qu'au bout de quelques années, leur prix aura augmenté et que vous pourrez en tirer un bon rendement. La chose la plus importante lorsque vous investissez dans le vin est le choix du vin que vous achetez (un mauvais vin ne peut pas être stocké et ne rapporte rien), mais le stockage de vos bouteilles est également important.
Comme pour toute forme d'investissement, il ne faut pas s'aventurer dans l'investissement dans le vin si l'on ne connaît pas parfaitement le produit. Pour investir dans le vin, il faut avant tout avoir une bonne connaissance du vin et des tendances de son prix. Cet article peut vous aider à commencer à investir dans le vin.
Quel est le vin dans lequel il convient d'investir ?
Il est difficile de dire dans quelles bouteilles de vin il convient d'investir. On ne peut jamais garantir un bon choix : le vin évolue toujours dans la bouteille : ce qui est un excellent vin aujourd'hui peut être meilleur dans dix ans, mais peut aussi s'être dégradé. Bien qu'il n'y ait aucune garantie, il existe quelques conseils à suivre lors de l'achat de votre vin.
- Type de vin : Plus de 95% de vins ne sont pas adaptés à un stockage ou à un investissement de longue durée. Il s'agit de la quasi-totalité des vins blancs et des vins mousseux (champagne, etc.). L'investissement se fait principalement dans les vins rouges ;
- Région viticole : Vous ne voulez investir que dans des vins de haut niveau comme le Bordeaux et le Barolo. D'ailleurs, il faut ouvrir le portefeuille, car il faut déjà mettre la main à la poche pour acheter ces vins ;
- Vignoble : D'ailleurs, tous les Bordeaux ou Barolo ne se prêtent pas à un investissement ; même dans ces vins, on peut se tromper en investissant dans le vin ;
- Année : Les informations sur les millésimes du vin que vous avez en tête sont très importantes. Il se peut qu'un Bordeaux de 2002 soit excellent, alors que le même vin de 2003 est beaucoup moins bon.
- L'âge : Les bouteilles plus anciennes sont souvent plus chères que les plus jeunes. D'ailleurs, cela ne s'applique que lorsque les bouteilles sont prêtes ou pas encore prêtes à être consommées. Le vin conservé trop longtemps se détériore en qualité et en prix ;
- L'offre et la demande : L'offre et la demande sont évidemment très importantes : si peu de bouteilles sont mises en bouteille une année donnée, cela affecte l'offre et donc le prix du vin ;
- Avis des experts : Les avis des experts déterminent le prix d'un vin donné. Robert Parker, en particulier, jouit d'une grande notoriété. S'il dit qu'un vin est très bon, cela se traduit par des prix élevés ;
- Faux vins : N'achetez votre vin qu'auprès de négociants en vin agréés. Étant donné que le prix de votre vin est déjà fermement fixé à l'achat, il est intéressant pour les escrocs de faire passer un vin Lidl ou Aldi pour un Bordeaux de renom. Lorsqu'une offre est trop belle pour être vraie, c'est souvent le cas. Soyez prudent et sachez qu'il y a des gens moins honnêtes que vous.
En bref, vous devez avoir une connaissance approfondie du vin pour investir avec succès dans le vin. Cela va donc au-delà de la bouteille occasionnelle qui accompagnera vos spaghettis bolognaises. Faites vos devoirs correctement ou vous vous retrouverez avec une gueule de bois.
Toujours prêt à investir dans des bouteilles coûteuses du meilleur vin ?
Ainsi, comme nous l'avons vu plus haut, vous ne devriez pas avoir la bouteille Euroshopper, mais seulement de très bonnes bouteilles de vin dans lesquelles il convient d'investir. Cela signifie-t-il que vous avez toujours raison d'acheter des bouteilles de vin chères ?
La réponse est négative : quelle que soit la qualité du vin, vous pouvez toujours payer trop cher. Investir dans le vin, c'est avant tout une question de rendement. Ce rendement est beaucoup plus facile à obtenir lorsque vous payez un bon prix pour la bouteille.
Encore une fois : faites vos propres recherches pour savoir dans quel vin il convient d'investir et quel est un prix réaliste. Les meilleurs vins sont chers, mais vous devez tenir compte du fait que le prix comprend également une marge de manœuvre pour votre propre rendement.
Sauver votre investissement
Lorsque vous commencez à investir dans le vin et que vous avez acheté les bouteilles parfaites, vous devez bien conserver votre investissement. Si vous ne le faites pas, vous vous retrouverez avec un vin très cher et invendable. C'est un bon cadeau pour votre belle-mère, mais ce n'est pas une bonne idée pour investir dans le vin. Les conseils de conservation :
- Les biberons doivent être couchés. Cela est très impressionnant lorsque vous montrez votre collection à vos amis et garantit que le bouchon ne sèche pas et que la bouteille ne fuit pas ;
- Aucun produit à forte odeur n'accompagne votre investissement. Le vin aromatisé à l'ail n'a jamais rencontré l'adhésion du grand public, tout comme le vin dans lequel vous goûtez l'arrière-goût frais de votre nettoyant universel ;
- Un endroit sombre et frais. Malheureusement, peu de gens se font construire une cave de nos jours, car cela coûte très cher. Pourtant, c'est le meilleur endroit pour conserver vos vins lorsque vous commencez à investir dans le vin ;
- Un endroit sans vibrations. Le vin n'aime pas les vibrations, alors ne mettez pas votre machine à laver près de votre collection de vins. Si vous habitez près de l'autoroute, il n'y a rien d'autre à faire que de déménager ;
- Niveau d'humidité. Votre cave doit être suffisamment humide pour que les bouchons de vos vins ne se dessèchent pas ;
- La ventilation est importante lorsque l'on investit dans le vin. Par ailleurs, la ventilation est différente d'un courant d'air : les courants d'air vous rendent malade et rendent votre vin malade. Le problème, c'est que vous vous rétablirez, mais que votre vin sera irrémédiablement endommagé ;
- Une serrure sur la porte. Vous ne voudriez pas que votre partenaire et vos amis décident d'agrémenter la soirée de quelques bouteilles de votre collection privée. Nous avons également entendu l'histoire d'une femme de ménage alcoolique qui avait accès à la cave d'un amateur de vin. Comme il ne visitait sa cave que quelques fois par an, il a été très surpris de voir ce qui s'était passé. Lorsque vous commencez à investir dans le vin, c'est la chose la plus ennuyeuse qui puisse vous arriver.
En bref : une fois que vous aurez trouvé le vin idéal dans lequel investir, vous voudrez aussi le conserver parfaitement pour en tirer le maximum de profit. Pour les armoires à vin, jetez un coup d'œil à page de présentation de l'armoire à vin et pour les casiers à vin sur le page de présentation des casiers à vin.
Quand la vente de vin sera-t-elle prête ?
Le vin continue d'évoluer dans la bouteille, vous ne pouvez donc pas le conserver éternellement. C'est également la différence entre investir dans le vin et investir dans le whisky, où il n'y a aucune chance que le bien d'investissement "tourne". Le whisky n'évolue plus dans la bouteille, ce qui rend une bouteille de 1900 parfaitement buvable. Une bouteille de vin de 1900 peut avoir une valeur nostalgique, mais n'est probablement plus vraiment savoureuse (et a donc moins de valeur).
Ainsi, lorsque vous investissez dans le vin, vous devez garder à l'esprit qu'à un certain moment, le vin "s'épuise". Après cela, le vin ne fera que se dégrader, faisant de votre meilleur vin un "Château Migraine" dans le pire des cas. Au moment où le vin est à son apogée, vous devez le vendre.
Vous devez donc surveiller de près votre investissement. Pour ce faire, vous pouvez ouvrir une bouteille de temps en temps ou vous fier aux avis des experts en vin. Si vous décidez de consommer une bouteille de temps en temps (et c'est bien sûr agréable), vous devrez donc acheter un certain nombre de bouteilles de chaque vin. L'ouverture d'une bouteille a bien sûr un impact direct sur le rendement, mais vous pouvez éventuellement l'assimiler à un "paiement de dividendes".
Le rendement d'un investissement dans le vin
Lorsque l'on parle des rendements des investissements dans le vin, ils semblent souvent énormes. Lors de soirées, on peut entendre des investisseurs en vin parler du vin qu'ils ont acheté en 1990 pour 150 euros (convertis) la bouteille et qu'ils ont revendu en 2013 pour 300 euros la bouteille. Comme ils ont acheté 20 bouteilles, cela représente un beau rendement de 3 000 euros !
Réalisez qu'un rendement de 3 000 euros ne signifie rien si vous ne le comparez pas aux méthodes d'investissement courantes. Après tout, si vous faites le calcul, vous verrez qu'un rendement de 3 000 euros représente environ 3% par an.
Si vous aviez placé cet argent sur un compte d'épargne, vous auriez eu beaucoup moins de soucis, beaucoup moins de risques (sauf si vous êtes dans une banque instable et que celle-ci s'effondre), pas de frais de transaction ET vous auriez obtenu le même rendement. Étant donné que l'investissement indiciel a généré un rendement moyen de 6,7% par an depuis l'ouverture de l'AEX, investir dans un fonds qui suit l'AEX vous aurait rapporté non pas 3 000, mais 10 000 euros.
En effet, le rendement d'un investissement dans le vin ne doit pas seulement être positif, il doit aussi être supérieur à des méthodes d'investissement similaires (plus faciles, moins risquées ou plus rentables). Ce n'est qu'à cette condition que l'investissement dans le vin est une bonne idée. Malheureusement, vous ne pouvez que l'estimer à l'avance et n'en avoir la certitude qu'après coup.
Et si tout va contre nous ?
Si vous décidez d'investir dans le vin à la suite de cet article, vous prendrez des risques. Le risque que vous ne fassiez pas vos recherches correctement et que vous achetiez le mauvais vin, le risque que vous achetiez le bon vin à des prix trop élevés et le risque que le marché du vin s'effondre. Dans ce cas, vous vous retrouverez avec plusieurs bouteilles de vin très chères. Cependant, il ne faut pas perdre tout espoir. Trois possibilités s'offrent à vous.
L'option la plus raisonnable, mais la plus ennuyeuse, consiste à conserver les bouteilles et à attendre un moment plus favorable pour les vendre. Après tout, c'est l'idée même de l'investissement : vous le faites à long terme.
La deuxième option consiste à vendre les bouteilles à perte. Une bonne bouteille de vin ne perd jamais toute sa valeur, il est donc préférable de se débarrasser de son investissement.
La dernière option est la plus amusante : vous ouvrez vos bouteilles et noyez votre déception. Le vin est avant tout fait pour être bu, pas pour être investi. Si vous avez bien fait vos devoirs lorsque vous commencez à investir dans le vin, vous aurez au moins quelques belles bouteilles à portée de main et de merveilleuses soirées vous attendent.
Source : https://www.feec.nl